Selon des recherches récentes d'experts financiers Juridique & Général, une plus grande proportion de Britanniques que jamais doivent compter sur la banque de maman et papa pour acheter une maison.
Les chiffres sont comme on pouvait s'y attendre plus élevés dans la tranche d'âge de 35 à 44 ans – 43 % des Britanniques de ce groupe d'âge ont reçu une forme d'aide financière de la part de leur famille ou de leurs amis. Ce qui est plus surprenant – et quelque peu inquiétant – est que près d'un tiers (26 %) des personnes âgées de 45 à 54 ans ont encore dû compter sur l'aide financière de leur famille pour acheter une propriété. Cela est en partie dû à l'augmentation progressive de l'âge moyen de l'accession à la propriété, mais il s'avère que bon nombre de ceux qui ont accepté une aide financière sont des familles avec leurs propres enfants, incapables de se permettre une maison familiale plus grande eux-mêmes.
Pourtant, la banque de maman et papa ressent également le pincement, avec une contribution moyenne passée de 21 600 £ l'année dernière à 18 000 £ cette année, et les gens citant l'incertitude quant à leur propre avenir comme la principale raison pour ne pas être en mesure d'aider autant qu'ils auraient pu le faire auparavant. Parmi ceux qui offrent de l'aide à leurs proches, plus de 70 pour cent puisent dans leur propre épargne en espèces, avec seulement 4 pour cent des personnes de 55 ans et plus utilisant la libération de fonds propres.
Quelle que soit la méthode utilisée pour aider les membres de la famille à accéder à la propriété, la banque de maman et papa est un modèle financier insoutenable à long terme. D'une part, cela crée une division flagrante au sein de Generation Rent, ceux dont la famille n'est pas en mesure d'aider ne peuvent pas accéder à l'échelle de la propriété. Il ne résout pas non plus le problème de l'insuffisance de logements au Royaume-Uni, qui ne peut être résolu qu'en construisant des logements plus abordables.
